Legitimationsprüfung
Banken dürfen Kredite nur an Menschen vergeben, deren Identität sie genau festgestellt haben. Hierzu ist eine Legitimationsprüfung durch Vorlage des aktuellen Personalausweises nötig. Die Bank erfasst in diesem Zusammenhang sowohl die Ausweisdaten wie auch Ausstellungsdatum und Ort, um eine Person genau zuordnen zu können. Kann die Legitimation nicht vor Ort durchgeführt werden, etwa bei einer Direktbank, kann diese alternativ im Post-Ident-Verfahren erfolgen. Der Ausweis wird hierbei in einer Postfiliale vorgelegt und durch die Mitarbeiter geprüft. Diese bestätigen der Bank dann die Identität.